目前分類：理財規劃師 (6)
- Feb 01 Wed 2012 16:33
《大陸證照》大陸證照 人力資源、金融、理財熱門
- Sep 30 Fri 2011 14:36
《中國證照》擁 ChFP、RFC 證照 理財規劃全方位
ChFP 大陸官方唯一頒發的理財規劃師認證 RFC 結合理論應用與實務操作
ChFP 證照大陸金融職場新寵
問：中國國家理財規劃師職業資格認證（ ChFP ）是什麼證照？
答：理財規劃師國家職業資格認證（ChFP），是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發的職業資格證書，是唯一由政府頒發的理財規劃師認證證書，全國通用並享有國家規定的相應待遇，是中國最有保障且最具權威性的理財行業職業資格證書。
國家理財規劃師職業資格證書在世界貿易組織（WTO）一百五十多個成員國中相互認可。理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，包含「助理理財規劃師」（國家職業資格三級）、「理財規劃師」（國家職業資格二級）、「高級理財規劃師」（國家職業資格一級）。三個等級接受的專業訓練及報考資格限制皆不相同。
- Sep 26 Mon 2011 16:16
理財規劃師急缺 中國將加快理財規劃師培訓認證
中國理財市場急劇增長與專業理財規劃師的嚴重不足所帶來的矛盾日趨嚴重，內地理財規劃師雖然已達5萬人，但缺口卻高達65萬之巨，已被有關部門列為緊缺人才，理財規劃師的培養迫在眉睫。為此，中國國家理財規劃師專家委員會秘書長劉彥斌透露，中國將加快理財規劃師的培訓認證，並在新近上線的中國理財規劃師網面向全國開展遠端培訓。
《2006中國個人金融理財市場發展報告》指出，中國中等階層收入的人數占銀行儲戶的30%以上。這部分人群個人理財需求非常強烈，其中78.68%的人認為個人理財重要甚至必要，41.36%表示需要委託理財或諮詢服務，44.35%表示需要人民幣理財產品。同時，具有理財需求的人群正在以20%～30%的速度增長。另據其他有關調查，目前中國50%以上的人無計畫分配資產，78%的人願意接受專家顧問的理財意見，25%的人願意委託理財。按最保守的估計，即便一個理財規劃師服務100人，中國內地也缺65萬理財規劃師。
- Sep 26 Mon 2011 14:35
國際人搶考健康管理 金融保險業證照
大陸公共營養師、心理諮詢師等中國證照開放考試以來，吸引了台灣健康產業從業人員跨海考照；去年12月大陸勞動部再開放健康管理師執照，為政府未來全面實施健康管理制度預做人才庫，健康管理師屬於高階的管理工作，涵蓋了營養、衛生、運動、心理、復健等項目，勢必再次引發台灣跨海考試的熱潮。
已移居澳洲六年多從事天然有機食品業的陳果行，就帶著公司六名幹部一起報考大陸的公共營養師和健康管理師執照，陳果行表示，大陸天然食品的需求雖然處於啟蒙階段，以大陸經濟成長的速度及對保健觀念的開放態度，未來,天然有機食品會成為白領階層的時尚追求，先取得健康管理師及營養師執照，未來在大陸開業，就有機會名正言順地進入大陸企業或社區教育推廣天然食品，是很重要的布局。
- Dec 30 Thu 2010 18:34
心理諮詢師最熱 中國十大新興熱門行業
中國十大新興熱門人氣行業 心理諮詢師最熱
一、心理諮詢師
全球最大代工企業富士康今年發生的“N連跳”事件，將心理諮詢師推上了職業舞臺的聚光燈下。現代社會，隨著社會壓力和社會大環境的改變，人們越來越重視身體健康和保健，心理健康問題也愈來愈受到重視。如何在身體健康的同時保持心理的健康，保持良好的心態來面對生活?日益增長的需求下，心理諮詢師越來越炙手可熱。
心理諮詢師是擁有廣闊前景的職業，特別是在教育、醫療、社區、機關、企業、司法、團系統等領域將有更大需求。目前中國心理諮詢專業人才嚴重緊缺，急待更多的專業人才加入到心理諮詢師的行列。
二、職業規劃師
作為職業人的“Career Partner”，職業規劃師這一朝陽職業在2010年繼續走向成熟。職業規劃師的主要工作是結合專業知識和相關資源，給予職業人職業上的專業建議、判斷和解決辦法。面對激烈的就業競爭，包括大學生、職場新人、跳槽者、失業者等各類人群都需要職業發展方面的幫助，而相關人才卻非常短缺。相比心理諮詢師而言，職業規劃師的服務面更具廣泛性。
從職業發展教育角度來看，上海有近1000所中學和職業學校，如果每所學校配備一名職業規劃師，就有1000名人才缺口;如果高校每個系配備一名職業規劃師，僅高校中的缺口也達數千。各企業、人才仲介服務機構中相關職能人員都應具備職業規劃崗位資質，人才缺口相當巨大。
在全國人力資源服務市場上，目前具備相關資質的職業規劃諮詢人員僅萬余人，根據發達國家每3000名求職者有一名職業規劃師的比例，全國需要近30萬職業規劃師。2010年，來向陽生涯接受中國職業規劃師(CCDM)專業培訓、認證的學員達到了數百人，較去年出現了大幅增長，可以預見，2011年，職業規劃師將繼續走紅。
三、婚姻家庭諮詢師
電視劇《婚姻保衛戰》紅遍全國，越來越多的人開始反思自己的婚姻和家庭狀況，婚姻家庭諮詢師走向前臺。
在西方發達國家和我國港澳臺地區，活躍著許多擁有職業認證的婚姻家庭諮詢師。他們為在戀愛、婚姻、家庭生活中遇到問題的求助者提供諮詢服務，有效地幫助人們解除各種婚戀困擾。美國目前有近12萬名婚姻家庭諮詢師。
婚姻家庭諮詢師是受人尊敬、社會地位高、收入高、工作時間靈活的高端職業。 當前，人們對生活品質、夫妻感情、家庭幸福的要求不斷提升。但是，面對擇偶困惑、戀愛挫折、婚姻動盪、家庭不和、青少年成長危機等現象，許多人產生了困惑，出現了種種問題。許許多多遇到婚姻家庭問題的當事人求助無門，甚至為此釀成個人生活悲劇。今年，婚姻家庭諮詢師已正式通過相關部門審批，成為目前我國婚姻家庭諮詢領域唯一的合法職業。據有關資料統計顯示，我國有3.7億個家庭，需要100萬名“婚姻家庭諮詢師”。但專業的婚戀情感專家隊伍並未成比例地擴大。因此，這個行業的從業者越發炙手可熱。
四、打假衛士
打工皇帝唐駿身陷 “學歷門”，讓 “打假”成為熱詞，而且已經衍生為一種新行當，如 “反假冒調查員”、 “商務及資信調查員”等。
保護企業知識產權不受侵犯，是 “打假”類職位增多的主要原因。而隨著市場上提供專業 “打假”機構越來越多。目前來看，“打假衛士”的需求主要來自知識產權專業服務機構、各類民間調查公司和大型企業。寶潔每年都會耗資上億美元進行打假，同行的很多快速消費品公司也都有專門的知識產權部門負責打假。這些跨國公司往往會組織起自己的打假團隊，直接在市場上布點進行調查監測，隨時掌握產品可能被侵權的動向。目前，國外許多大公司都聘有大量的調查員。
五、網路推手
又名網路推客、網路策劃師，懂得網路推廣並能應用，把網路明星網路事件推出來的人。網路紅人往往離不開網路推手，他們讓現實中的普通人以極快的速度紅遍網路。把普通人在網路上炒紅，只是網路推手工作的一部分。
網路推手的特徵是：通曉網路操作規則，熟諳大眾接受心理，手握八方可用資源。網路紅人離不開網路推手，他們讓現實中的普通人以極快的速度紅遍網路。不過，把普通人在網路上炒紅，只是網路推手工作的一部分，網路推手最主要的是對企業和產品的推廣服務。
六、會展策劃師
一出好戲，離不開的是導演;一個成功的展會，離不開的是——會展策劃師。2010年上海世博會讓會展策劃師們找到了一個全所未有的職業平臺。在會展策劃師們的辛勤工作下，全世界的人們看到了一場最為精彩、難忘的世博會。
我國會展業起源於改革開放初期，經過20多年的高速發展，目前已錘煉出一批有一定國內與國際影響的會展項目。進入上世紀90年代以來，國家開始大力提倡會展產業的發展，會展業成為了我國各地城市的重點發展的產業。據不完全統計，最近兩年，全國每年舉辦的達到一定規模的展會活動專案已超過3000個，進入市場的會議項目則數以萬計。 但由於我國會展業和對會展經濟的研究都起步較晚，會展教育亦相對滯後，各地都缺乏真正職業得會展專業人才.
七、手機遊戲軟體工程師
遊戲動漫等創意文化行業曾經在過去的金融危機裏逆流而上，如今，手機遊戲開發人才更是成為了職場新寵。
隨著3G的發展，手機的功能也越來越強大，使得許多與手機娛樂功能相關的職位需求猛增。手機遊戲策劃、手機遊戲高級開發工程師、手機遊戲單機開發工程師和手機網遊伺服器端JAVA開發高級工程師等需求呈明顯增長。
就拿手機遊戲程式設計師來說，這是一個典型的用作品說話的職業，如果你想順利進入手機遊戲企業，面試時能夠展示一款PC平臺的MUD遊戲、一款完整的手機遊戲是必不可少的，這將會成為你進入企業的“敲門磚”。
八、理財規劃師
“你不理財，財不理你”，理財的觀念日益深入人心，國內理財市場每年都在快速增長。理財師作為個人和家庭的“財富諮詢師”，能夠為客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的理財規劃，滿足人們長期的生活目標和財務目標。
目前，各大銀行、證券、保險、期貨公司都在大量招聘理財規劃師，理財規劃師從業者正處在高速發展中，然而，國內專業素質強、綜合理財技能強的理財規劃師一將難求。
九、親子諮詢師
來自國家統計部門的資料顯示，我國目前有超過 2.2億的2歲-12歲的少兒，每年新生嬰兒大約有2000萬人;子女教育費用已排在城市居民總消費中的第一位。由此看來，親子教育行當大有可為。
在歐美的一些發達國家，每300人就擁有一名家庭親子關係輔導師，為家庭親子關係進行輔導。而我國具有專業素質的家庭親子輔導專業人員目前不足兩萬人。據預測，今後我國至少需要60萬名家庭親子關係專業人才，人才缺口十分巨大。
十、中醫保健師
近年來，隨著工作和生活節奏的不斷加快、市場競爭的更趨激烈，人們在享受豐富物質生活的同時更加渴望健康。中醫針灸、按摩、理療機構大量出現，廣受歡迎。掌握中國傳統中醫知識和技能的中醫保健師也煥發了全新的生命力，未來發展空間十分寬廣。
職業變遷日新月異，熱門職業引人矚目。專家提醒，理想的職業選擇要基於每個人精准的職業定位，而不能光看冷熱，以清晰的職業定位為“準星”、以科學的職業規劃為“航向”，才能找到真正適合自己的那個“理想職業”!不管是哪一種新職業，究竟是否適合你，諮詢一下專業的職業規劃師可以幫你更科學的做出決斷。
資料來源：新浪河南財經網
永誠貼心叮嚀：
隨著兩岸三通後，教育也成為兩岸合作的新趨勢，尤其中國開放台灣學生就讀，即是發展專業人才的培養，尤其中醫、心理、金融、法律等專業領域，未來 前景無限！現在正是中國留學的好時機，永誠諮詢顧問公司提供您中國各項留遊學資訊，透過十年專業經驗協助您順利取得學位！立即來電諮詢專線：02-2389-0390。
一、心理諮詢師
全球最大代工企業富士康今年發生的“N連跳”事件，將心理諮詢師推上了職業舞臺的聚光燈下。現代社會，隨著社會壓力和社會大環境的改變，人們越來越重視身體健康和保健，心理健康問題也愈來愈受到重視。如何在身體健康的同時保持心理的健康，保持良好的心態來面對生活?日益增長的需求下，心理諮詢師越來越炙手可熱。
心理諮詢師是擁有廣闊前景的職業，特別是在教育、醫療、社區、機關、企業、司法、團系統等領域將有更大需求。目前中國心理諮詢專業人才嚴重緊缺，急待更多的專業人才加入到心理諮詢師的行列。
二、職業規劃師
作為職業人的“Career Partner”，職業規劃師這一朝陽職業在2010年繼續走向成熟。職業規劃師的主要工作是結合專業知識和相關資源，給予職業人職業上的專業建議、判斷和解決辦法。面對激烈的就業競爭，包括大學生、職場新人、跳槽者、失業者等各類人群都需要職業發展方面的幫助，而相關人才卻非常短缺。相比心理諮詢師而言，職業規劃師的服務面更具廣泛性。
從職業發展教育角度來看，上海有近1000所中學和職業學校，如果每所學校配備一名職業規劃師，就有1000名人才缺口;如果高校每個系配備一名職業規劃師，僅高校中的缺口也達數千。各企業、人才仲介服務機構中相關職能人員都應具備職業規劃崗位資質，人才缺口相當巨大。
在全國人力資源服務市場上，目前具備相關資質的職業規劃諮詢人員僅萬余人，根據發達國家每3000名求職者有一名職業規劃師的比例，全國需要近30萬職業規劃師。2010年，來向陽生涯接受中國職業規劃師(CCDM)專業培訓、認證的學員達到了數百人，較去年出現了大幅增長，可以預見，2011年，職業規劃師將繼續走紅。
三、婚姻家庭諮詢師
電視劇《婚姻保衛戰》紅遍全國，越來越多的人開始反思自己的婚姻和家庭狀況，婚姻家庭諮詢師走向前臺。
在西方發達國家和我國港澳臺地區，活躍著許多擁有職業認證的婚姻家庭諮詢師。他們為在戀愛、婚姻、家庭生活中遇到問題的求助者提供諮詢服務，有效地幫助人們解除各種婚戀困擾。美國目前有近12萬名婚姻家庭諮詢師。
婚姻家庭諮詢師是受人尊敬、社會地位高、收入高、工作時間靈活的高端職業。 當前，人們對生活品質、夫妻感情、家庭幸福的要求不斷提升。但是，面對擇偶困惑、戀愛挫折、婚姻動盪、家庭不和、青少年成長危機等現象，許多人產生了困惑，出現了種種問題。許許多多遇到婚姻家庭問題的當事人求助無門，甚至為此釀成個人生活悲劇。今年，婚姻家庭諮詢師已正式通過相關部門審批，成為目前我國婚姻家庭諮詢領域唯一的合法職業。據有關資料統計顯示，我國有3.7億個家庭，需要100萬名“婚姻家庭諮詢師”。但專業的婚戀情感專家隊伍並未成比例地擴大。因此，這個行業的從業者越發炙手可熱。
四、打假衛士
打工皇帝唐駿身陷 “學歷門”，讓 “打假”成為熱詞，而且已經衍生為一種新行當，如 “反假冒調查員”、 “商務及資信調查員”等。
保護企業知識產權不受侵犯，是 “打假”類職位增多的主要原因。而隨著市場上提供專業 “打假”機構越來越多。目前來看，“打假衛士”的需求主要來自知識產權專業服務機構、各類民間調查公司和大型企業。寶潔每年都會耗資上億美元進行打假，同行的很多快速消費品公司也都有專門的知識產權部門負責打假。這些跨國公司往往會組織起自己的打假團隊，直接在市場上布點進行調查監測，隨時掌握產品可能被侵權的動向。目前，國外許多大公司都聘有大量的調查員。
五、網路推手
又名網路推客、網路策劃師，懂得網路推廣並能應用，把網路明星網路事件推出來的人。網路紅人往往離不開網路推手，他們讓現實中的普通人以極快的速度紅遍網路。把普通人在網路上炒紅，只是網路推手工作的一部分。
網路推手的特徵是：通曉網路操作規則，熟諳大眾接受心理，手握八方可用資源。網路紅人離不開網路推手，他們讓現實中的普通人以極快的速度紅遍網路。不過，把普通人在網路上炒紅，只是網路推手工作的一部分，網路推手最主要的是對企業和產品的推廣服務。
六、會展策劃師
一出好戲，離不開的是導演;一個成功的展會，離不開的是——會展策劃師。2010年上海世博會讓會展策劃師們找到了一個全所未有的職業平臺。在會展策劃師們的辛勤工作下，全世界的人們看到了一場最為精彩、難忘的世博會。
我國會展業起源於改革開放初期，經過20多年的高速發展，目前已錘煉出一批有一定國內與國際影響的會展項目。進入上世紀90年代以來，國家開始大力提倡會展產業的發展，會展業成為了我國各地城市的重點發展的產業。據不完全統計，最近兩年，全國每年舉辦的達到一定規模的展會活動專案已超過3000個，進入市場的會議項目則數以萬計。 但由於我國會展業和對會展經濟的研究都起步較晚，會展教育亦相對滯後，各地都缺乏真正職業得會展專業人才.
七、手機遊戲軟體工程師
遊戲動漫等創意文化行業曾經在過去的金融危機裏逆流而上，如今，手機遊戲開發人才更是成為了職場新寵。
隨著3G的發展，手機的功能也越來越強大，使得許多與手機娛樂功能相關的職位需求猛增。手機遊戲策劃、手機遊戲高級開發工程師、手機遊戲單機開發工程師和手機網遊伺服器端JAVA開發高級工程師等需求呈明顯增長。
就拿手機遊戲程式設計師來說，這是一個典型的用作品說話的職業，如果你想順利進入手機遊戲企業，面試時能夠展示一款PC平臺的MUD遊戲、一款完整的手機遊戲是必不可少的，這將會成為你進入企業的“敲門磚”。
八、理財規劃師
“你不理財，財不理你”，理財的觀念日益深入人心，國內理財市場每年都在快速增長。理財師作為個人和家庭的“財富諮詢師”，能夠為客戶提供全方位的專業理財建議，通過不斷調整存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，設計合理的理財規劃，滿足人們長期的生活目標和財務目標。
目前，各大銀行、證券、保險、期貨公司都在大量招聘理財規劃師，理財規劃師從業者正處在高速發展中，然而，國內專業素質強、綜合理財技能強的理財規劃師一將難求。
九、親子諮詢師
來自國家統計部門的資料顯示，我國目前有超過 2.2億的2歲-12歲的少兒，每年新生嬰兒大約有2000萬人;子女教育費用已排在城市居民總消費中的第一位。由此看來，親子教育行當大有可為。
在歐美的一些發達國家，每300人就擁有一名家庭親子關係輔導師，為家庭親子關係進行輔導。而我國具有專業素質的家庭親子輔導專業人員目前不足兩萬人。據預測，今後我國至少需要60萬名家庭親子關係專業人才，人才缺口十分巨大。
十、中醫保健師
近年來，隨著工作和生活節奏的不斷加快、市場競爭的更趨激烈，人們在享受豐富物質生活的同時更加渴望健康。中醫針灸、按摩、理療機構大量出現，廣受歡迎。掌握中國傳統中醫知識和技能的中醫保健師也煥發了全新的生命力，未來發展空間十分寬廣。
職業變遷日新月異，熱門職業引人矚目。專家提醒，理想的職業選擇要基於每個人精准的職業定位，而不能光看冷熱，以清晰的職業定位為“準星”、以科學的職業規劃為“航向”，才能找到真正適合自己的那個“理想職業”!不管是哪一種新職業，究竟是否適合你，諮詢一下專業的職業規劃師可以幫你更科學的做出決斷。
資料來源：新浪河南財經網
永誠貼心叮嚀：
隨著兩岸三通後，教育也成為兩岸合作的新趨勢，尤其中國開放台灣學生就讀，即是發展專業人才的培養，尤其中醫、心理、金融、法律等專業領域，未來 前景無限！現在正是中國留學的好時機，永誠諮詢顧問公司提供您中國各項留遊學資訊，透過十年專業經驗協助您順利取得學位！立即來電諮詢專線：02-2389-0390。
- Dec 30 Thu 2010 18:18
大陸金融證照，你考了沒？
2010年，隨著MOU正式生效，兩岸金融業市場准入談判陸續完成，兩岸金融業正式朝「共同市場」邁開步伐。對於台灣約二十多萬金融業從業人員而言，大中華就業市場的新時代，也因此同步來臨。天下雜誌最新出版《揮旗兩岸金融大新局》以銀行業為主軸，輔以證券業變化，歸納出過去十七年的兩岸金融關鍵事件，更進一步剖析未來的兩岸金融大新局，邀請你提前掌握先機！
最快在二○一○年底，大陸中國銀行、交通銀行的分行，即將出現在台北市信義區。而台灣七家銀行（合作金庫銀行、土地銀行、中國信託商業銀行、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華銀行）在大陸的辦事處，也將正式升格為分行或成立子行。在保險業方面，大陸已開放（符合條件的）外資合資經營，國泰、新光、台壽等台灣保險業者已進軍大陸多年。在證券業方面，預計在ECFA後續談判中，將確定台灣業者的經營方式和業務範圍，寶來、群益等七家證券業者布局十年以上的辦事處，也將可望「修成正果」。
對於台灣約二十多萬金融業從業人員而言，大中華就業市場的新時代，也因此同步來臨。未來不論隨台灣金融機構西進大陸，甚至在大陸金融業者招攬下，直接赴陸工作，都可能對職涯帶來全新的機會和挑戰。
中信金控副董事長暨中國事業部執行長羅聯福觀察，資歷約三到五年，同時能夠適應整個大中華區域市場的金融業員工，將會是最重要的一群，也是不論中外、台資金融業者都爭搶的人。
「能夠適應大中華區域市場」包含許多主客觀要素，各家業者的定義也不盡相同，但唯一的共通點，就是要有符合當地市場的專業能力。專業能力怎麼定義？「證照」是其中不可或缺的基礎。
大陸金融證照成台灣金融顯學
不論在台灣或大陸，要從事銀行、保險、證券等金融業相關工作，如今證照資格已是基本條件。但兩岸目前仍未相互承認對方所核發的金融證照資格，因此對於台灣金融人才而言，考取大陸的金融相關證照，成為增加未來競爭力的必要手段之一。「你考過了沒？」也在近一兩年，成為證券、銀行、保險業的流行問候語。
根據代辦機構估計，往年台灣報考大陸金融業相關證照，總人數均不足千人。二○○七年首度破兩千，去年報名人數更超過五千人。相當於每三十個金融業員工中，就有一人報考大陸的金融相關證照。赴大陸考金融證照的台灣金融業員工，不只報名人數呈倍數增長，結構也從重點培訓的高階主管，向下擴散到基層主管和一線員工。
以去年底放榜的中國「期貨業從業人員資格考試」為例，單單寶來曼氏期貨一家，從副總到一線營業員，就有超過五十名員工報考，更創下二十人同時上榜的紀錄。
台灣金融業員工，為何甘願犧牲休假、背簡體中文教材，甚至自掏腰包赴大陸考證照？「一張證照，進可攻、退可守，」永豐金證券忠孝分公司業務副科長林偉麒，一語道出動機，更不諱言金融人的天性就是跟著機會和金流走。二○○七年大陸股市大漲，他就看到對岸證券業市場的潛力。當時兩岸金融往來仍封閉，林偉麒已經考取大陸證券從業員資格。他做好心理準備，先爭取國內業者外派大陸的職缺，但如果看不到台灣業者赴大陸營業的機會，就去大陸券商應徵。
而本土金融業者，隨著MOU、ECFA陸續簽訂生效，紛紛為西進摩拳擦掌，對員工考大陸金融證照的態度，也產生大轉變。從過去的消極應對、提防對岸挖角，轉為積極鼓勵，成為國內人才赴大陸考證照的推手。
業者甚至比員工還心急。富邦證券二○○九年六月起，就開設專攻大陸「證券業從業人員資格」考試的「黃埔一期」特訓班。外聘講師、免費提供教材之外，若考上，還會補貼部分機票、食宿費用。金融資歷超過十五年的富邦期貨資深專案經理簡春旺，就是「黃埔一期」的畢業生。除了已有期貨從業資格外，還同時考取大陸的證券交易和基金投資從業資格。「未來中國證券市場一定會開放，只是時間早晚的問題，」簡春旺說，「相關證照已是到大陸執業的必備門票，愈早拿到愈好。」
寶來曼氏期貨副董事長周筱玲分析，本土金融業開始積極搶攻登陸人才的「證照門票」，「證照取得數」如今成為本土金融業西進競爭的新戰場。以證券業為例，除富邦證券外，永豐金控證券、凱基證券、統一證券，也針對基層主管和員工，提供大陸金融證照考試的課程和教材，甚至還有獎勵。
證照種類多，報考須謹慎
證照在手，成為台灣金融人才赴陸工作的「門票」。然而，大陸金融業證照從規範到類型，仍呈現紛雜不一的情況。一方面，發照機構彼此重疊。以近幾年熱門的「理財專員」為例，大陸同時有銀監會下轄的產業協會（類似台灣的銀行公會）、人力資源及社會保障部頒發相關證照。二方面，手握歐、美等地通用的「國際證照」，在大陸並不見得適用。目前幾張主流國際證照，大陸都有官方另行認定的證照資格。例如「國際專案管理師」（PMP）有「項目管理師」，金融業的「認證理財規劃顧問」（CFP）對應則有「理財規劃師」。
「有國際證照仍不代表能合法執行業務，」輔導大陸考照單位、顧問公司解釋，「大陸等於以『工作證』的要求來綁證照考試。」
由於大陸金融證照規範不一，種類又相對繁多，補教業和代辦機構因此各出奇招。有的號稱找來命題委員，考生出團到大陸，先上兩天「重點複習」，保證上榜。有的則標榜能直接用「推薦甄試」方式，不用考試，就能取得證照。但花錢取得證照後，卻可能面臨在求職時與職務不適用，甚至無效等問題。簡春旺建議金融同業，一定要依照自己的專業和預計到大陸從事的工作，慎選報考。
大陸金融相關的「有效證照」主要分為兩大類：專業程度較高的「執業資格」，和業務員層次的「職業資格」。前者是由銀監、保監、證監三會下轄的產業協會發行，專業程度較高，是全國性執照。考試取得資格、並通過審核或受聘於當地一段時間，就能在大陸的銀行、保險公司或券商從事特定專業業務。後者則是由大陸人力資源及社會保障部（前身為勞動部）發行，屬於從事金融基層相關工作的資格。
中華國際專業人才網表示，與金融行業相關的職業資格，主要有「理財規劃師」、「信用管理師」和「金融事務師」三種，對應的工作分別是理專、後台風控和一般櫃員等工作。除了銀行理專，理財規劃師也可以在投顧公司工作。
不過要注意的是，有的補習班代辦的職業資格是地區性的，只適用於特定省或市。台灣人要注意報考「部」、「京」等級的，才能通用全中國。職業資格也區分為五級，各金融機構對應徵人員的證照要求不同，報考證照最好先詢問有實際大陸工作經驗的同事，或找專業機構諮詢。
台灣考證照只有限度開放
相較於台灣金融人才赴陸成熱潮，目前台灣對大陸來台的金融業員工，開放程度仍十分有限，僅以投資台灣金融業的董監事或來台設立辦事處、分行的金融業中高階經理人為主。
依據《大陸地區專業人士來臺從事專業活動許可辦法第十二條》規定，目前能夠來台工作的大陸金融人才，分為兩類。一為來台投資台灣金融業（目前兩岸金融三法規定陸銀參股台灣金融業上限為五％），擔任董監事的大陸金融業代表；第二類則為來台設立辦事處或分行的金融業者，可以指派一名高階專業經理人擔任分支機構主管，和最高七名專業人員來台。
不過，隨著ECFA談判，兩岸金融業市場准入開放幅度將日漸擴大，來台的大陸金融專業人士可望增加。對於大陸來台的金融業人才而言，同樣需要比照外資銀行在台員工，考取台灣的金融相關證照，才能執業。
在台灣從事金融業工作，雖然除出具研究報告的證券分析師、或承接壽險保單的壽險業員工外，法規上並未限制金融從業人員須通過證照考試。然而專業證照時代來臨，目前台灣各主要金融業者，多會規定新進員工需具備部分基礎證照。未來大陸人才來台從事金融業務工作，陸銀業者亦可能比照辦理…
資料來源：Cheers 快樂工作人雜誌 陳一姍、黃昭勇、張翔一、丁筱晶
相關金融類證照介紹：理財規劃師、金融事務師、國際商務師
最快在二○一○年底，大陸中國銀行、交通銀行的分行，即將出現在台北市信義區。而台灣七家銀行（合作金庫銀行、土地銀行、中國信託商業銀行、第一銀行、華南銀行、彰化銀行、國泰世華銀行）在大陸的辦事處，也將正式升格為分行或成立子行。在保險業方面，大陸已開放（符合條件的）外資合資經營，國泰、新光、台壽等台灣保險業者已進軍大陸多年。在證券業方面，預計在ECFA後續談判中，將確定台灣業者的經營方式和業務範圍，寶來、群益等七家證券業者布局十年以上的辦事處，也將可望「修成正果」。
對於台灣約二十多萬金融業從業人員而言，大中華就業市場的新時代，也因此同步來臨。未來不論隨台灣金融機構西進大陸，甚至在大陸金融業者招攬下，直接赴陸工作，都可能對職涯帶來全新的機會和挑戰。
中信金控副董事長暨中國事業部執行長羅聯福觀察，資歷約三到五年，同時能夠適應整個大中華區域市場的金融業員工，將會是最重要的一群，也是不論中外、台資金融業者都爭搶的人。
「能夠適應大中華區域市場」包含許多主客觀要素，各家業者的定義也不盡相同，但唯一的共通點，就是要有符合當地市場的專業能力。專業能力怎麼定義？「證照」是其中不可或缺的基礎。
大陸金融證照成台灣金融顯學
不論在台灣或大陸，要從事銀行、保險、證券等金融業相關工作，如今證照資格已是基本條件。但兩岸目前仍未相互承認對方所核發的金融證照資格，因此對於台灣金融人才而言，考取大陸的金融相關證照，成為增加未來競爭力的必要手段之一。「你考過了沒？」也在近一兩年，成為證券、銀行、保險業的流行問候語。
根據代辦機構估計，往年台灣報考大陸金融業相關證照，總人數均不足千人。二○○七年首度破兩千，去年報名人數更超過五千人。相當於每三十個金融業員工中，就有一人報考大陸的金融相關證照。赴大陸考金融證照的台灣金融業員工，不只報名人數呈倍數增長，結構也從重點培訓的高階主管，向下擴散到基層主管和一線員工。
以去年底放榜的中國「期貨業從業人員資格考試」為例，單單寶來曼氏期貨一家，從副總到一線營業員，就有超過五十名員工報考，更創下二十人同時上榜的紀錄。
台灣金融業員工，為何甘願犧牲休假、背簡體中文教材，甚至自掏腰包赴大陸考證照？「一張證照，進可攻、退可守，」永豐金證券忠孝分公司業務副科長林偉麒，一語道出動機，更不諱言金融人的天性就是跟著機會和金流走。二○○七年大陸股市大漲，他就看到對岸證券業市場的潛力。當時兩岸金融往來仍封閉，林偉麒已經考取大陸證券從業員資格。他做好心理準備，先爭取國內業者外派大陸的職缺，但如果看不到台灣業者赴大陸營業的機會，就去大陸券商應徵。
而本土金融業者，隨著MOU、ECFA陸續簽訂生效，紛紛為西進摩拳擦掌，對員工考大陸金融證照的態度，也產生大轉變。從過去的消極應對、提防對岸挖角，轉為積極鼓勵，成為國內人才赴大陸考證照的推手。
業者甚至比員工還心急。富邦證券二○○九年六月起，就開設專攻大陸「證券業從業人員資格」考試的「黃埔一期」特訓班。外聘講師、免費提供教材之外，若考上，還會補貼部分機票、食宿費用。金融資歷超過十五年的富邦期貨資深專案經理簡春旺，就是「黃埔一期」的畢業生。除了已有期貨從業資格外，還同時考取大陸的證券交易和基金投資從業資格。「未來中國證券市場一定會開放，只是時間早晚的問題，」簡春旺說，「相關證照已是到大陸執業的必備門票，愈早拿到愈好。」
寶來曼氏期貨副董事長周筱玲分析，本土金融業開始積極搶攻登陸人才的「證照門票」，「證照取得數」如今成為本土金融業西進競爭的新戰場。以證券業為例，除富邦證券外，永豐金控證券、凱基證券、統一證券，也針對基層主管和員工，提供大陸金融證照考試的課程和教材，甚至還有獎勵。
證照種類多，報考須謹慎
證照在手，成為台灣金融人才赴陸工作的「門票」。然而，大陸金融業證照從規範到類型，仍呈現紛雜不一的情況。一方面，發照機構彼此重疊。以近幾年熱門的「理財專員」為例，大陸同時有銀監會下轄的產業協會（類似台灣的銀行公會）、人力資源及社會保障部頒發相關證照。二方面，手握歐、美等地通用的「國際證照」，在大陸並不見得適用。目前幾張主流國際證照，大陸都有官方另行認定的證照資格。例如「國際專案管理師」（PMP）有「項目管理師」，金融業的「認證理財規劃顧問」（CFP）對應則有「理財規劃師」。
「有國際證照仍不代表能合法執行業務，」輔導大陸考照單位、顧問公司解釋，「大陸等於以『工作證』的要求來綁證照考試。」
由於大陸金融證照規範不一，種類又相對繁多，補教業和代辦機構因此各出奇招。有的號稱找來命題委員，考生出團到大陸，先上兩天「重點複習」，保證上榜。有的則標榜能直接用「推薦甄試」方式，不用考試，就能取得證照。但花錢取得證照後，卻可能面臨在求職時與職務不適用，甚至無效等問題。簡春旺建議金融同業，一定要依照自己的專業和預計到大陸從事的工作，慎選報考。
大陸金融相關的「有效證照」主要分為兩大類：專業程度較高的「執業資格」，和業務員層次的「職業資格」。前者是由銀監、保監、證監三會下轄的產業協會發行，專業程度較高，是全國性執照。考試取得資格、並通過審核或受聘於當地一段時間，就能在大陸的銀行、保險公司或券商從事特定專業業務。後者則是由大陸人力資源及社會保障部（前身為勞動部）發行，屬於從事金融基層相關工作的資格。
中華國際專業人才網表示，與金融行業相關的職業資格，主要有「理財規劃師」、「信用管理師」和「金融事務師」三種，對應的工作分別是理專、後台風控和一般櫃員等工作。除了銀行理專，理財規劃師也可以在投顧公司工作。
不過要注意的是，有的補習班代辦的職業資格是地區性的，只適用於特定省或市。台灣人要注意報考「部」、「京」等級的，才能通用全中國。職業資格也區分為五級，各金融機構對應徵人員的證照要求不同，報考證照最好先詢問有實際大陸工作經驗的同事，或找專業機構諮詢。
台灣考證照只有限度開放
相較於台灣金融人才赴陸成熱潮，目前台灣對大陸來台的金融業員工，開放程度仍十分有限，僅以投資台灣金融業的董監事或來台設立辦事處、分行的金融業中高階經理人為主。
依據《大陸地區專業人士來臺從事專業活動許可辦法第十二條》規定，目前能夠來台工作的大陸金融人才，分為兩類。一為來台投資台灣金融業（目前兩岸金融三法規定陸銀參股台灣金融業上限為五％），擔任董監事的大陸金融業代表；第二類則為來台設立辦事處或分行的金融業者，可以指派一名高階專業經理人擔任分支機構主管，和最高七名專業人員來台。
不過，隨著ECFA談判，兩岸金融業市場准入開放幅度將日漸擴大，來台的大陸金融專業人士可望增加。對於大陸來台的金融業人才而言，同樣需要比照外資銀行在台員工，考取台灣的金融相關證照，才能執業。
在台灣從事金融業工作，雖然除出具研究報告的證券分析師、或承接壽險保單的壽險業員工外，法規上並未限制金融從業人員須通過證照考試。然而專業證照時代來臨，目前台灣各主要金融業者，多會規定新進員工需具備部分基礎證照。未來大陸人才來台從事金融業務工作，陸銀業者亦可能比照辦理…
資料來源：Cheers 快樂工作人雜誌 陳一姍、黃昭勇、張翔一、丁筱晶
相關金融類證照介紹：理財規劃師、金融事務師、國際商務師
